近距离通信，最先想到的肯定是二维码。
可普及大街小巷的二维码，不仅没有NF安全，还麻烦。
先说简易程度，二维码还要出示或扫码，而NF只要在机器上碰一下就好。
最大的问题还是安全，二维码过低的生产成本，方便的不只是商家，还有骗子。
基于二维码连接的各种诈骗活动很多人应该都不陌生，或多或少的听过，可在支付领域，使用NF就没有这个困惑。
后来国内的二维码为什么能流行起来？其实说白了就是鹬蚌相争渔翁得利，让人偷了家。
其实国内最早的便捷支付选择的就是NF，早在3G牌照颁发没有两年就被三大运营商带到了用户面前。
那个时候的电信运营商几乎参与了一切与手机相关的业务，就连手机包装盒机身甚至是开机动画都有3G网络的宣传，移动网际网路的到来只是时间问题，而支付作为其中最大的一块蛋糕，自然是谁都想分一杯羹。
但行动支付不是菜市场，随便一个公司就能参与，那个时候能参与行动支付的就三批人。
移动运营商，银行还有第三方支付平台。
彼时的银行体系还在经历磁条卡向I卡的大规模迁移阶段，基于I卡的网银系统已经能够实现网银支付，尽管必须要随身携带个网盾。
而移动运营商呢？在这个支付过程中，从用户到银行再到商家，运营商就承担了个收发简讯的验证作用，妥妥的工具人，他们当然不希望移动网际网路时代还是如此。
于是三大运营商开始探索技术，在他们可以掌控的IM卡上做起了文章。
因为央行在05年规定，以56MHZ通讯为基础的非接触支付标准，这就和身份证、社保卡、公交卡的工作原理一样。
所以要想掌控这些，只需要在IM卡里面加上一个能识别的模块就够了。
如果这招能被实现，那么后来的行动支付就没有微信支付宝什么事情了，只需要办理一张电话卡，然后开通各种功能。
你的手机到时候只需要一碰就能当成身份证、社保卡、银行卡、公交卡、门禁卡等所有I卡类型的卡片使用。
而银行方面呢？肯定也不会坐以待毙，比如和各大手机厂商合作，直接在手机内潜入NF功能，绑定自家的银行卡。
一时间可谓是群龙并起，一家一个标准。谁都想拿大头，谁都不愿意屈服。
结果就是几方都有自己的标准，不光不能达成标准的统一，还相互卡脖子。
这就让更方便更智能，听名字都更厉害的NF沉积了下来。
而这个时候被过去很多机构看来最不可能在行动支付里站稳脚跟的第三方平台，开始了偷家模式。
可二维码是很便利，但NF才是绝对的未来。
这从2020年以后研发出来的手机几乎都带NF功能就可以看的出来，那些什么黑科技的一接触就支付其实就是NF技术。
要想在全球支付行业吃下这块大蛋糕，二维码是不行的。
因为西方信用卡普及，NF才是升级产品，这也是发明出二维码的岛国放弃了这项技术的原因，因为根本推广不开。
当然，这些战略蔡立峰和刘在石等人肯定是不知道的，他们还在惊呼这种技术的神奇。
因为他们发现，只要有这张卡，在新界未来城就可以完成衣食住行，根本就不需要使用现金。
新界未来城就是远东的试点，二年后如果没有问题就会在全港推广，罗念中的目标是2000年前在全球推行。
掌握了行动支付这张王牌，线上有W-pay，线下有NF，就可以彻底打破西方几百年来的金融体系。
（还有耶）
